Факторинг
ФАКТОРИНГ
Выгоды для клиента
Анализ ситуации
Ищем пути решения, а не оправдания
Меньше взаимодействий
1 партнер вместо общения с 10 факторинговыми компаниям
Мы все делаем сами
Разбираемся в нюансах, мелочах и процедурах за ва
Находим самые выгодные услови
Договариваемся, когда банки не одобряют заявку (с нами одобряют выше 82% сложных заявок
Поддержка и консультация
Наши эксперты пройдут с вам весь путь и смогут помочь вам во всех ситуациях
Освобождаем от рутины
Экономим ваше время и силы
Мы поможем Вам – сегодня, чтобы уже завтра, Вы могли увеличить объемы своего бизнеса!
Финансовая организация «Бизнес-Поддержка» организует для своих клиентов, которые нуждаются в дополнительных «вливаниях», внешнее финансирование на сумму от 5 млн руб. Предлагая вам услугу факторинга, компания помогает в кратчайшие сроки получить финансовую поддержку извне и решить задачи материального порядка, которые стоят перед малым, средним и крупным бизнесом. К основным плюсам банковского факторинга в нашей компании относится:
- Финансирование без залога;
- Не требуется открывать расчетный счет;
- Одобрение заявки в течение 2-х дней;
- Оптимизация структуры баланса предприятия.
Закупочный факторинг – это лимит для оплаты Ваших поставщиков как РФ так и импортных партнеров. В качестве залога будет ваша дебиторская задолженность. Основными условиями факторинговой операции выступает объем финансирования до 100% контракта.
При выборе услуги «Закупочный факторинг», Вы получаете для себя:
- лимит для финансирования Ваших поставщиков
- транш до 180 дней
- оплата сразу на счет поставщика
- лимит финансирования не отображается как кредитные обязательства ( т.к. заключается договор на оказание «услуг», а не выдача кредитного продукта.
- не требуется залоговое обеспечение
Если ваше предприятие работает по 223-ФЗ и нуждается в дополнительных оборотных денежных ресурсах, то обращайтесь в группу компаний «Бизнес-Поддержка». Предоставляя услуги факторинга, мы поможем вам активно вести бизнес и развиваться без ожидания будущей выручки!
Факторинговая операция – это получение денег от другого лица за соответствующий процент за услуги. Вы уступаете право денежного требования к своему должнику нашей компании, а не ожидаете исполнения им финансовых обязательств после продажи товара/услуги. Теперь никаких отсрочек платежа или рисков нарушения сроков оплаты! Воспользуйтесь выгодным финансовым продуктом – коммерческим факторингом от компании «Бизнес-Поддержка» и обретите проверенный способ финансирования оборотного капитала!
Мы предоставляем факторинг :
- Регрессивный
- Без регресса
- Классический
- Конфиденциальный
- Закупочный РФ
- Закупочный импортный
- Факторинг для поставщиков на маркетплейсы
Факторинг – это просто! Конвертируйте Вашу «дебиторку» в деньги!
Преимущества факторинга в сравнении с другими продуктами от Банков
| Факторинг | Кредит | Овердрафт | |
| срок договора | бессрочный срок | фиксированный срок | фиксированный срок |
| лимит финансирования |
зависит от объема дебиторской задолженности продавца |
фиксированная сумма | определенный % от оборота |
| срок финансирования | фактическая отсрочка | фиксированный срок | фиксированный срок |
| обеспечение | без залога | залог | поддержание определенного оборота |
| погашение | день фактической оплаты покупателем |
фиксированная дата платежа |
фиксированная дата платежа |
| контроль целевого использования |
нет контроля использования | только целевое использование |
только целевое использование |
| структура баланса | не отражается как кредитное обязательство |
кредитное обязательство | кредитное обязательство |
| льготный период сверх установленного транша |
дополнительно 45 календарных дней |
не применимо | не применимо |
| дополнительный сервис |
отслеживание входящих платежей по сделке управление дебиторской оценка рисков по сделке покрытие риска неплатежа |
нет | нет |
Расчет процентной ставки факторинга
Как и любое другое внешнее финансирование, факторинг сопряжен с расходами - определенным вознаграждением (комиссией), которое платит клиент за получение средств за передачу денежного требования и использование средств. Но из чего же складывается стоимость факторинга для клиентов? Для начала, стоимость услуг факторинга включает в себя следующее:
- Единовременная факторинговая комиссия (процент от суммы финансирования, выплачиваемый в момент оплаты).
- Факторинговая комиссия, основанная на использовании средств (определяется годовой процентной ставкой, основанной на использовании средств и рассчитанной за период между предоставлением средств и погашением долга).
- Комиссия за обработку документов (фиксированная за комплект).
Наша компания Бизнес-Поддержка ведет всю работу по факторингу по сниженной стоимости за услуги обработки и утверждения сделок. Наши финансовые эксперты сокращают комиссии, связанные с обработкой документов, и всегда предлагают нашим клиентам привлекательные ставки факторинговых комиссий. Хотя единых правил относительно расчета и выставления счетов за факторинг не существует, а поэтому финансовые учреждения рассчитывают комиссию самостоятельно, у нас, как правило, комиссия выражается в виде годовой процентной ставки, а ее размер зависит от количества дней в году и фактической продолжительности использования кредита. Наиболее часто используется следующая формула:
Комиссия = сумма финансирования * процентная ставка * количество дней финансирования / количество дней в году
Комиссия может быть уплачена полностью в начале периода кредитования, полностью в конце периода кредитования или двумя частями (небольшая сумма в начале периода кредитования и оставшаяся сумма в конце).
Часто задаваемые вопросы
При заключении договора факторинга следует обратить особое внимание на пункты, которые непосредственно влияют на конечную стоимость финансирования. Например:
Факторинговая комиссия облагается НДС, а согласно российскому законодательству НДС по факторинговым операциям принимается к вычету. Поскольку первый платеж зачастую производится без НДС, окончательная сумма комиссии может увеличиться на 20%.
Форма процентной ставки - комиссионные могут взиматься в виде годовой процентной ставки (и рассчитываться исходя из фактического срока кредита) или в виде фиксированного процента от общей суммы.
Условия предоплаты - некоторые факторинговые компании не пересчитывают комиссию при досрочном погашении (исходя из фактического срока кредита).Кроме того, комиссия за предоплату может быть добавлена в качестве условия факторингового финансирования. При досрочной оплате комиссия удерживается у источника.
Основание для взимания комиссии - если объем факторингового финансирования составляет менее 100% от суммы перевода, обязательно укажите сумму, на которую будет рассчитываться процентная ставка. Факторинговые компании могут использовать как сумму финансирования (т.е. сумму, которую факторинговая компания фактически передает клиенту), так и общую сумму дебиторской задолженности.
Уровень риска финансирующей компании является основным фактором, определяющим стоимость факторинга для клиента. Если сделка считается высокорисковой, фактор может оказаться решающим и послужить причиной отказа в финансировании (или послужить причиной повышения комиссии). На уровень риска влияет так же финансовое состояние и деловая репутация сторон сделки, наличие оговорки о регрессе (если поставщик и клиент несут солидарную ответственность за погашение долга, процентная ставка факторинга будет ниже), тип контракта, по которому финансируется задолженность (некоторые отрасли и типы контрактов считаются более рискованными, чем другие), продолжительность сотрудничества с поставщиком (у фактора есть возможность оценить качество прошлой работы поставщика и клиента), периоды отсрочки (чем дольше период, тем сложнее фактору предсказать рыночные условия и тем выше риск).
ЛУЧШИЕ УСЛОВИЯ КРЕДИТОВАНИЯ БИЗНЕСА
Получите необходимый капитал для расширения своего предприятия, запуска нового проекта или улучшения существующих бизнес-процессов
